Crédito autorizado con código de seis dígitos

Objetivo

Permitir que gerencia conceda un límite de crédito a un cliente y que Ventas lo aplique a una factura solamente después de recibir la autorización expresa del cliente mediante un código temporal de seis dígitos.

Configuración

1. Un administrador de Ajustes abre el contacto comercial del cliente.
2. Define Crédito autorizado por gerencia.
3. En Contabilidad crea o utiliza un diario de tipo Banco y selecciona el

flujo Crédito con autorización del cliente. En el diario selecciona la cuenta madre de cartera de créditos autorizados. En la configuración local se usa 122000 Créditos Autorizados Clientes; sus subcuentas se generan como 122001, 122002, etc.

4. En local se configuran los parámetros secretos

doorandoor_credit.telegram_bot_token y doorandoor_credit.telegram_chat_id. No se guardan credenciales en código.

Uso desde una factura

1. La factura debe estar confirmada y conservar saldo pendiente.
2. En Pagar, se selecciona el diario de crédito autorizado.
3. Se indica el importe y se pulsa Enviar código de 6 dígitos.
4. Odoo reserva ese importe durante diez minutos y envía el código al bot.
5. Se introduce el código y se confirma el pago.
6. Odoo comprueba cliente, factura, diario, moneda, importe, vigencia y saldo.
7. Si todo coincide, liquida total o parcialmente la factura y deja el mismo

importe como partida abierta financiada del cliente.

El campo del código debe permanecer vacío antes de pulsar Enviar código. Solo se vuelve obligatorio después de que Telegram acepte la solicitud.

El mensaje del bot incluye también cliente, factura, fecha, vendedor, productos y cantidades, total facturado, crédito solicitado, saldo restante de factura y crédito disponible antes y después. El mismo contenido se reutilizará en el futuro canal de correo electrónico.

La URL no está fija en el código. El mensaje toma web.base.url de la base de datos e incluye tanto la instancia origen como un enlace directo a la factura. Por ello cambia automáticamente entre local, pruebas y producción.

Operaciones bloqueadas

El diario no puede utilizarse desde Pagos para Enviar dinero o Recibir dinero. El bloqueo se aplica al crear, modificar y validar, incluyendo importaciones y llamadas externas. Asignar crédito se hace únicamente en la ficha del cliente; consumirlo se hace únicamente desde una factura confirmada.

Contabilidad y recuperación del saldo

La autorización gerencial no se contabiliza como dinero bancario. Al primer uso Odoo crea automáticamente una subcuenta conciliable exclusiva del cliente, siguiendo la numeración de la cuenta madre configurada en el diario. Cuando se usa el crédito, Odoo acredita la deuda original de la factura y debita esa subcuenta. Los cobros reales posteriores se concilian contra ella. Su residual determina el crédito utilizado; al cobrarlo, vuelve a aumentar automáticamente el crédito disponible.

Seguridad

• Código aleatorio de seis dígitos, almacenado solamente como hash.
• Vigencia de diez minutos y un solo uso.
• Vinculado de forma inmutable a cliente, factura, diario, moneda e importe.
• Un reenvío cancela la autorización anterior.
• Bloqueo de base de datos durante la validación para impedir doble consumo.
• Solo Ajustes puede modificar el límite concedido.

Cobro posterior del crédito utilizado

La factura liquidada con crédito autorizado no vuelve a recibir pagos. La deuda queda abierta en la subcuenta conciliable 122xxx correspondiente al cliente.

Para registrar una devolución del cliente:

1. Abra Control de Cobros > Pagos y cree un pago de entrada.
2. Seleccione el cliente y el diario real por el que entró el dinero (Zelle,

Cheques, banco o caja). No utilice el diario Crédito Autorizado.

3. Deje vacía Factura asociada y seleccione en **Crédito autorizado a

liquidar** la operación pendiente. El formulario muestra su factura origen y el saldo financiado actual.

4. Indique un importe igual o menor que el saldo. Se permiten pagos parciales;

nunca se permite exceder la deuda seleccionada.

5. Confirme el pago. Se crea un control con origen **Cobro de crédito

autorizado** y queda pendiente de validación.

6. Control de Cobros verifica la entrada real y valida el control. El asiento

debita el banco/caja y acredita la subcuenta 122xxx del cliente; ambas partidas se concilian contra la deuda financiada.

Después de validar, el control conserva el saldo anterior, el importe aplicado y el saldo restante. La autorización cambia automáticamente a pago parcial o liquidado, y los valores de crédito usado y disponible del contacto se actualizan desde la contabilidad. Este cobro no requiere OTP porque no concede crédito nuevo y no altera el estado de la factura original.